Trong bối cảnh nhiều người tìm kiếm cơ hội đầu tư sinh lời nhanh, những lời mời gọi hấp dẫn bằng cách “vẽ dự án” về cổ phiếu chưa niêm yết và dự án “lợi nhuận khủng” dễ dàng khiến không ít người mất cảnh giác. Vụ án liên quan đến Tập đoàn Bankland là một ví dụ điển hình, khi hàng nghìn nhà đầu tư bị cuốn vào một hệ thống được dựng lên bằng những lời hứa không có thật.
Theo cáo trạng của cơ quan tố tụng tại Hà Nội, Vũ Đức Tĩnh cùng các đồng phạm đã sử dụng thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc “vẽ dự án”, kêu gọi góp vốn và bán cổ phiếu chưa niêm yết, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng.
“Vẽ dự án” và giấc mơ lợi nhuận cao
Từ cuối năm 2021, Tĩnh chỉ đạo thành lập nhiều pháp nhân như Bankland, Cawiho và GBF. Dù không có hoạt động kinh doanh thực tế, các công ty này vẫn được quảng bá rầm rộ như một “hệ sinh thái đầu tư” đa lĩnh vực, từ bất động sản, du lịch đến công nghệ.
Thông qua các hội thảo, sự kiện và tài liệu quảng bá, nhóm này đưa ra hàng loạt thông tin sai sự thật, kèm theo lời hứa lợi nhuận “trên trời” để thu hút nhà đầu tư mua cổ phiếu chưa niêm yết hoặc góp vốn kinh doanh.
Những viễn cảnh về thu nhập cao, cơ hội thăng tiến và đổi đời nhanh chóng đã khiến nhiều người tin tưởng, xuống tiền mà không kiểm chứng.
Cơ chế huy động vốn mang dấu hiệu đa cấp
Bản chất hoạt động của hệ thống này không tạo ra lợi nhuận thực. Thay vào đó, tiền của người tham gia sau được sử dụng để chi trả lãi cho người tham gia trước, tạo cảm giác hoạt động đầu tư có hiệu quả.
Nhà đầu tư được lựa chọn trở thành “cổ đông” hoặc “đối tác”, với mức đầu tư từ 10 triệu đồng trở lên. Đổi lại, họ được hứa hẹn lãi suất từ 3% đến hơn 5% mỗi tháng – một mức sinh lời bất thường so với thị trường.
Đáng chú ý, việc mua cổ phiếu chưa niêm yết được quảng bá như cơ hội “đi trước thị trường”, trong khi thực tế không có bất kỳ bảo đảm pháp lý hay tài sản đảm bảo nào.
Hệ thống vận hành bằng niềm tin và thông tin giả
Để tăng độ tin cậy, các công ty tạo lập website, cấp tài khoản cho nhà đầu tư và hiển thị số dư tương ứng với số tiền đã nộp. Điều này khiến nhiều người tin rằng khoản đầu tư của mình đang sinh lời.
Bên cạnh đó, các chương trình khuyến khích như tặng vàng, sổ đỏ, ôtô hay thưởng hoa hồng khi giới thiệu thêm người tham gia tiếp tục được đưa ra nhằm mở rộng mạng lưới.
Tuy nhiên, toàn bộ hoạt động này chỉ dựa trên việc huy động vốn liên tục. Khi dòng tiền chững lại, hệ thống lập tức bộc lộ bản chất là một mô hình lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Hơn 5.000 người trở thành nạn nhân
Theo cơ quan chức năng, tổng số tiền huy động lên đến hơn 572 tỷ đồng. Trong đó, hơn 497 tỷ đồng đã bị chiếm đoạt từ hơn 5.300 nhà đầu tư.
Nhiều người không chỉ mất tiền tích lũy mà còn vay mượn để tham gia với hy vọng sinh lời cao. Khi hệ thống ngừng hoạt động, website không thể truy cập, toàn bộ “giấc mơ đầu tư” sụp đổ.
Góc nhìn pháp lý về hành vi lừa đảo đầu tư
Hành vi sử dụng thông tin gian dối để kêu gọi góp vốn, bán cổ phiếu chưa niêm yết không có thật nhằm chiếm đoạt tiền của người khác là dấu hiệu điển hình của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Đặc biệt, việc tổ chức hệ thống nhiều công ty, tạo dựng hình ảnh doanh nghiệp lớn và vận hành theo mô hình đa cấp càng làm tăng mức độ nghiêm trọng của hành vi.
Bài học từ vụ án Bankland
Vụ việc là lời cảnh báo rõ ràng cho các nhà đầu tư về những rủi ro khi tham gia vào các kênh đầu tư thiếu minh bạch. Những lời hứa lợi nhuận cao, đặc biệt liên quan đến cổ phiếu chưa niêm yết, cần được kiểm chứng kỹ lưỡng trước khi quyết định.
Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phức tạp, việc trang bị kiến thức và giữ sự tỉnh táo là yếu tố quan trọng để tránh trở thành nạn nhân của các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Kết luận: Lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro lớn
Vụ án Bankland cho thấy không có con đường làm giàu nhanh chóng mà không đi kèm rủi ro. Khi những lời mời gọi đầu tư trở nên quá hấp dẫn, đó cũng có thể là dấu hiệu của một cái bẫy.
Cổ phiếu chưa niêm yết và các dự án chưa rõ ràng về pháp lý luôn tiềm ẩn nguy cơ lớn. Chỉ khi nhà đầu tư tỉnh táo và hiểu rõ bản chất, những vụ việc tương tự mới có thể được hạn chế.
Liên hệ với Luật Hải Trung
Đơn vị cung cấp dịch vụ pháp lý uy tín – chuyên nghiệp, đồng hành cùng cá nhân và doanh nghiệp trong mọi vấn đề pháp luật
📞 Hotline: 0917 439 489
🌐 Website: https://luathaitrung.vn
✉️ Email: haitrungluat@gmail.com
📍 Trụ sở chính: Phòng 4633, Tầng 46, Tòa nhà Bitexco Financial Tower, Số 2 Hải Triều, P. Bến Nghé, Quận 1, TP.HCM
📍 Văn phòng giao dịch: Phòng 1679S-01, Tầng 16, Tòa nhà Bitexco Financial Tower, Số 2 Hải Triều, P. Bến Nghé, Quận 1, TP.HCM
📍 Chi nhánh: 197B/18 Lưu Văn Viết, KP1, P. Tân Tiến, Đồng Nai
📍 Văn phòng: 22 Nguyễn Văn Hoa, KP3, P. Thống Nhất, Đồng Nai
✨ Giải pháp pháp lý toàn diện – Tư vấn luật doanh nghiệp, dân sự, hình sự, đất đai và các dịch vụ pháp lý chuyên sâu
🏆 Cam kết uy tín & trách nhiệm – Đồng hành tận tâm, bảo mật thông tin, xử lý nhanh chóng và hiệu quả
